Desempeño de
nuestra cartera
Consulta información sobre el desempeño
hisporico de la cartera de proyectos
En M2CROWD, nos enorgullece compartir el desempeño
de nuestra cartera de financiamientos
Total financiado
$517 mdp
Capital devuelto
$309 mdp
Intereses pagados
$77 mdp
Rendimiento anual
15.6%*
*TIR de todos los proyectos pagados con la excepción de dos Re-Ventas que tuvieron rendimientos extraordinarios (más información abajo).
En M2CROWD, nos enorgullece compartir el desempeño de nuestra cartera de financiamientos. A continuación, presentamos una gráfica que demuestra el estatus de todos los financiamientos que hemos levantado y entregado.
Desempeño de la Cartera Total
Transparencia y resultados reales desde 20180
Resumen del Desempeño de la Cartera Total
El 47% de los proyectos financiados han sido liquidados en su totalidad, cumpliendo al 100% con el pago de capital e intereses, lo que refleja rendimientos reales ya entregados a los inversionistas.
Actualmente, el 36% de los proyectos continúa en operación, avanzando conforme a su calendario de pagos.
Por otro lado, el 2% de los proyectos presenta un atraso mayor a 30 días y menor a 90 días, los cuales se encuentran bajo seguimiento continuo.
Finalmente, el 6% de los proyectos registra un atraso superior a 90 días y menor a un año. En estos casos, algunos proyectos continúan realizando pagos parciales, mientras que otros se encuentran en proceso de negociación y acciones legales, de acuerdo con los contratos y la normativa aplicable.
Resumen de desempeño
de la cartera pagada
Resumen del Desempeño de la Cartera Total
En resumen, el 40% de los proyectos que han sido 100% liquidados (capital e interés) fueron pagados entre 30 días antes o hasta 30 días después de su fecha estimado de pago: estos consideramos que fueron pagados ‘A tiempo. De los demás proyectos 16% pagaron 30 días o más antes de su fecha estimada y 44% pagaron 30 días o más después de su fecha estimada.
Si bien nos esforzamos para estimar correctamente el tiempo que los proyectos de inversión se tardarán en terminar la construcción vender y pagar, puede haber retrasos. Las principales razones que un proyecto se atrasa son:
Lenta respuesta de las autoridades para tramites
Clausuras (independiente de la razón, levantar una clausura toma tiempo)
Fallas en la ejecución
Lento avance en ventas
Eso dicho, también los proyectos pueden pagarse anticipadamente. Esto típicamente es por un excelente desempeño comercial, es decir llegan clientes que quieren comprar en volumen y/o poner depósitos fuertes a cambio de negociar el precio total.
En fin, la inversión inmobiliaria es una opción sumamente interesante por los altos rendimientos que se generan por el riesgo limitado a raíz de la solidez de sus garantías. Eso dicho, el principal riesgo es el tiempo. En M2CROWD nuestro compromiso, como puente entre el desarrollador y el inversionista, se enfoca en el cobro de la tasa anual estimada. Esto implica que los proyectos que pagan antes pagan menos y los proyectos que pagan tarde pagan más, pero al final nuestro objetivo es procurar que la tasa anual que recibe el inversionista sea lo más cercando posible a la tasa estimada.
Rendimientos reales
de proyectos pagados
Los rendimientos de los 173 proyectos que ya se han liquidado al 100% (capital e intereses) contemplando cada inversión como un proyecto, es decir, no son porcentajes ponderados por el tamaño del proyecto. Esta gráfica no contempla 2 proyectos de reventa que tuvieron rendimientos anualizados de más de 50% anual.
Resumen del Desempeño de la Cartera Total
Esta gráfica demuestra los rendimientos brutos reales que los proyectos que han concluido entregaron al final por cada año de nuestra operación. Utilizamos el cálculo de TIR (Tasa Interna de Retorno) tomando en cuenta la fecha de entrega de los recursos y cada pago recibido para liquidar 100% del capital y los intereses acumulados sobre el tiempo transcurrido.
Lo más importante de esta gráfica es que los mínimos varían entre un 5.7% y un 12.2% con un promedio de 9.8% mientras los máximos varían desde un poco más de 5.7% y hasta más de 43.7% con un promedio de 24.2%. En promedio las tasas varían de 5.7% hasta 16.8% con un promedio sobre los 5 años de 15.6%.
Resumen de rendimientos sobre 5 años
Re-Ventas
Los proyectos de Re-Venta representan proyectos previamente fondeados donde uno o más inversionistas solicita salir
anticipadamente. Sus derechos de cobro se ponen a fondear en el Mercado Segundario lo cual es una inversión aún más rentable con un perfil de riesgo similar o menos a los proyectos normales. Si bien estos proyectos suelen ser sumamente atractivos, hubo dos proyectos de Re-Venta que tuvieron rendimientos mayores a 50% los cuales omitimos de la gráfica arriba para no distorsionarlo. Esto dos proyectos fueron:
Icono Vallejo Re-Venta: Los derechos de cobro se adquirieron en febrero 2020 acumulando intereses desde agosto 2018. Al recibir el pago de la liquidación en agosto 2020 solo 193 días después su TIR se fue al 89.9%.
Torres Morelos Re-Venta: Los derechos de cobro se adquirieron en febrero 2020 acumulando intereses desde diciembre 2018. Al recibir el pago de la liquidación solo 3 días después su TIR se fue al 1,171,501,770%.
